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© 路透社。 摄氏停止提款,但最糟糕的情况可能尚未到来:投资者需要知道的

本周日,加密金融服务巨头摄氏度(CRYPTO:CEL)在市场压力迫使该公司暂停从其平台提款后,其专用代币闪崩。

发生了什么:正如 Benzinga 周日报道的那样,Celsius ——一项允许其用户从加密存款中赚取利息或以加密抵押品借出资金的服务——暂停了平台账户之间的所有提款、掉期和转账。 该公司在一份专门的公告中解释说,在加密货币市场报告突然严重低迷后,它采取了“由于极端市场条件”的措施。

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摄氏在周一的公告中写道,暂停活动旨在使公司“随着时间的推移能够更好地履行其退出义务”,这可能表明该公司目前无法履行所有退出义务。 该公司解释说,它能够通过激活其使用条款中的条款来采取此类措施,但承诺在这些措施到位期间,用户仍将获得其资产的利息。 公告内容如下:

“我们的最终目标是稳定流动性并尽快恢复账户之间的提款、掉期和转账。在我们考虑各种选择时,还有很多工作要做,这个过程需要时间,而且可能会有延迟。”

为什么提款暂停? 虽然摄氏在其网站上承诺,它将允许其用户“随时”访问他们的资产并“永远保持他们的安全”,但该公司并不以以最规避风险的方式管理其用户的资产而闻名。 事实上,投资人 Mike Alfred 在 5 月 14 日的推文中写道:“Celsius 可能是加密领域最不负责任的公司。” 他还预测“下一次月球爆炸几乎肯定是摄氏温度”。

Alfred 强调,Celsius 表现出不负责任的行为,它通过参与 Luna 造成了多少损失——The Block Crypto 报告称,该公司在 Luna 的 Anchor Protocol 去中心化金融中至少拥有 261,000(加密货币:ETH)(当时价值 5.35 亿美元) (DeFi) 服务。 众所周知,这与用于在现已解散的稳定币 TerraUSD(CRYPTO:UST)上宣传 20% APY 的协议相同。

幸运的是,Celsius 能够在 5 月 11 日提取 225,000 ETH(当时为 4.63 亿美元),不久之后稳定币崩盘,Terra 紧随其后。 当天,公司官方 推特公司 . (纽约证券交易所代码:纽约证券交易所代码:)简介写道,它“实施并遵守强大的风险管理框架”和“所有用户资金都是安全的”,并且该服务“照常营业”。

Block 的研究表明,Celsius “使用 Bonded ETH (CRYPTO: BETH) 作为抵押品来借入 UST,然后将其借给 Anchor 以获得收益”,而不是直接持有 UST。 这一策略使该公司能够避开参与基于 UST 的生息活动的其他市场所认为的大部分损失。

由于从 Anchor 协议中撤出的以太坊被重定向到 DeFi 借贷协议 Aave(CRYPTO:AAVE),这些资金并未被拿走进行保管。 阿尔弗雷德问他的追随者,“考虑到他们在 Luna 中损失了多少钱,你认为他们还在哪里让你的资本大出血?采矿?你真的认为他们拥有他们声称的一切吗?”

摄氏的 bETH (CRYPTO: BETH) 代币基于 Lido Stake Ethereum (CRYPTO: stETH) 代币,旨在在获得以太坊质押奖励的同时实现流动性。 当向权益证明的过渡完成时,代币化质押的以太坊应该可以以一对一的方式赎回以太坊,但与此同时,两者的交易就好像它们是两个独立的资产一样。

上周,stETH 与以太坊之间的这种挂钩打破了,因为与 ETH 相比,stETH 的价值开始大幅下跌。 Dune Analytics 数据显示,周一早上,stETH 的交易价格仅为 ETH 价值的 93%,而周五交易价格为 95%,5 月份开始交易价格为 97%。

加密数据公司 Messari 的前分析师表示,“Celsius 是 stETH 的巨大持有者”,甚至是 AAVE 上“最大的有息 stETH 持有者”。 他指出,“鉴于 stETH 的封闭式流动性结构,许多机构和普通参与者的风险水平不正确。”

根据分析师分享的数据,Stake Ethereum to Ethereum 流动性池只有 250,000 ETH 换取 642,000 stETH,这意味着如果摄氏想出售其所有 stETH,尽管持有价值 7.02 亿美元的 stETH,它也只能获得 250,000 ETH – 457,579 stETH仅在 Aave 上。

据报道,Celsius 还持有稳定币与以太坊、比特币(CRYPTO:BTC)和 Chainlink(CRYPTO:LINK)的债务,这使其面临加密市场的波动——崩盘会降低贷款价值比。

此外,Celsius 已将其大部分以太坊锁定为非流动形式,例如 stETH 或信标链 ETH(不能转移到旧链上):其持有的资产中只有 29% 是流动的以太坊。

即使是持有的以太坊也与 DeFi 协议绑定,作为贷款的抵押品,只有在偿还贷款后才能赎回。 除此之外,还有多起关于 Celsius 丢失用户资金的报道,例如 2021 年 6 月 Stakehound 丢失其私钥时损失了 38,000 ETH,去年底在 BadgerDAO 黑客事件中损失了 1.2 亿美元。

尽管他没有明确暗示该公司可能在偿付能力方面撒谎,但该分析师指出,Celsius 已经发布了 2019 年和 2020 年的审计报告,但随后停止了——从那时起,该公司声称的管理资产尚未得到核实.

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